Construisons ensemble votre stratégie patrimoniale
J’accompagne particuliers, familles et dirigeants dans l’organisation, le développement et la transmission de leur patrimoine, avec une approche claire, personnalisée et durable.
Des solutions construites autour de vos objectifs
Chaque situation patrimoniale est différente. L’accompagnement s’organise autour de vos projets de vie et non autour d’une solution unique.
Épargne & investissements
Structurer votre épargne, organiser vos placements et donner une cohérence d’ensemble à votre patrimoine financier, en fonction de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre sensibilité au risque.
Préparation de la retraite
Construire progressivement un capital ou des revenus complémentaires pour anticiper l’avenir, préparer votre retraite dans de bonnes conditions et sécuriser vos projets de long terme.
Protection & prévoyance
Protéger votre famille, sécuriser votre niveau de vie et anticiper les aléas grâce à des solutions adaptées à votre situation personnelle et professionnelle.
Immobilier
Intégrer l’immobilier dans votre stratégie patrimoniale afin de diversifier vos actifs, préparer des revenus futurs, financer un projet ou accompagner la constitution de votre patrimoine.
Transmission
Anticiper la transmission de votre patrimoine, protéger vos proches et organiser les choses avec méthode afin de concilier objectifs familiaux, juridiques et fiscaux.
Dirigeants & indépendants
Accompagner les chefs d’entreprise et indépendants dans leurs réflexions patrimoniales, en articulant enjeux professionnels, stratégie d’épargne, retraite et fiscalité.
Une méthode simple, structurée et transparente
Un accompagnement par étapes, de l’analyse de votre situation au suivi dans le temps.
Comprendre votre situation
Faire le point sur votre situation, vos projets, vos priorités et vos contraintes.
Construire une stratégie
Élaborer des recommandations cohérentes avec vos objectifs, votre horizon et votre profil.
Mettre en place les solutions
Vous accompagner dans la mise en œuvre concrète des solutions retenues et dans les démarches nécessaires.
Suivre dans le temps
Faire régulièrement le point et ajuster la stratégie lorsque votre situation ou vos objectifs évoluent.
À propos
Un conseil patrimonial pensé autour de votre situation, pas autour d’un produit.
J’accompagne particuliers, familles, dirigeants et indépendants dans l’organisation de leur patrimoine et dans les décisions qui engagent leur avenir financier.
L’idée n’est pas d’ajouter des solutions les unes aux autres, mais de comprendre ce que vous avez déjà, ce que vous souhaitez conserver disponible, les projets que vous préparez et les risques que vous souhaitez couvrir. C’est à partir de cette vue d’ensemble que les choix deviennent plus cohérents.
Épargne, retraite, immobilier, protection ou transmission ne sont pas traités comme des sujets isolés. Ils sont replacés dans une même réflexion, avec des priorités différentes selon votre situation, votre horizon et vos objectifs.
Je privilégie une relation simple et directe, avec un interlocuteur unique qui suit votre dossier dans le temps. Cela permet de conserver une continuité dans les recommandations et d’adapter la stratégie lorsque votre situation familiale, professionnelle ou patrimoniale évolue.
Mon rôle est aussi de rendre les choses compréhensibles. Les solutions proposées doivent avoir une utilité claire, une place précise dans votre stratégie et des caractéristiques que vous êtes en mesure de comprendre avant de décider.
Une vision d’ensemble
Les différentes dimensions de votre patrimoine sont étudiées ensemble.
Un interlocuteur unique
Un même conseiller du premier échange au suivi dans le temps.
Des choix cohérents avec vos projets
Chaque solution doit répondre à un besoin identifié et trouver sa place dans votre stratégie.
Parlons de vos projets
Vous souhaitez faire le point sur votre épargne, préparer votre retraite, organiser un investissement ou simplement vérifier que votre patrimoine est bien structuré ?
Ce premier échange de 15 minutes permet de faire rapidement le point sur votre besoin et de vérifier ensemble s’il est pertinent d’organiser un rendez-vous plus complet.
Téléphone
06 12 99 81 72
augustin@cabinetaugustinpicot.com
